Hogyan ne akadályozza a bankszámlák miatt a pénzmosás gyanúját
Hogy, hogy nem tartozik a kötelező ellenőrzési
Relations az orosz állampolgárok, külföldi állampolgárok és hontalan személyek, szervezetek végző tranzakciók pénz vagy egyéb ingatlan, valamint az állami szervek felett ellenőrzést gyakorló Magyarország területén folytatott tranzakciók készpénzzel vagy egyéb eszközök, annak érdekében, hogy megakadályozzák, cselekmények felderítése és megakadályozása kapcsolatos legalizáció (pénzmosás) a bűncselekményből származó jövedelmek és a terrorizmus finanszírozása szabályozza a törvény №115-FZ „On ellensúlyozására a legalizáció (pénzmosás) származó bevételek bűnözés és a terrorizmus finanszírozása „(a továbbiakban - a törvény). Vannak kötelező ellenőrző tranzakciót egyértelműen meghatározott tétel a törvény 6. №115-FZ. Az e jogszabály alapján a bank a jogot -, hogy blokkolja a számla (3 cikk - terrorista vagy szélsőséges tevékenységek), vagy függessze fel tevékenységét a számla (cikk 11. igénypont 7. cikk). Meg kell jegyezni, hogy a Szövetségi Pénzügyi Monitoring Service olyan listákat és kiküldi a bankok.
Tranzakciók készpénzzel vagy egyéb ingatlan, ha az összeg, amelyből készült, nem haladhatja meg a 600 000 (vagy ennek megfelelő deviza egyenértékű 600.000 rubelt, vagy nagyobb, mint), vagy a műveletet meg kell küldeni a Bank valamennyi igazoló dokumentumot, beleértve műveletek, mint:
- kivonás, vagy jóváírásra a jogi személy pénzeszközök készpénzben olyan esetekben, amikor ez nem természete miatt az üzleti (például a Charta a bejegyzett tevékenység - nagykereskedelmi élelmiszer és a csekket adott a bank készpénzt céljából felszerelések beszerzése kutak fúrására, stb)
- vételi vagy eladási deviza egyén által
- vásárlása az egyes értékpapírok készpénz
- nyernek egyedi készpénz csekket a bemutatóra által kiadott, a nem rezidens
- bankjegyek cseréje egy címletű bankjegyek a másik nevet
- Hozzáadása az egyén számára az engedélyezett (részvény) tőke a szervezet készpénz készpénz
- művelet beiratkozási vagy átutalással pénzszámlájának, ad vagy fogad a hitel (kölcsön), értékpapír-műveleteket az esetben, ha legalább az egyik fél olyan természetes vagy jogi személy, akinek regisztráció, a lakóhely vagy tartózkodási állam ( terület), amely (aki) nem vesz részt a nemzetközi együttműködés terén a leküzdése legalizáció (pénzmosás) a bűncselekményből származó jövedelmek
- a jogi személyek, amelyek nem hitelintézetek, kamatmentes hitelek magánszemélyek és (vagy) más jogi személyek, valamint nem fogadja őket.
A törvény értelmében, az összes hitel megadása nélkül az érték% a kifizetés vagy az összeg több mint 600 TR hatálya alá tartozó kötelező felügyelet. Ha a fizetési megbízás a fizetési megadott% sebesség, amellyel a kezesség, hogy az ilyen kifizetés nem kap ellenőrzés alatt. A hitel futamideje és a gazdasági lényegét nem számít, csak az arány. Jelzett a találkozó% -, és nincsenek kérdések a cég. Érdemes megjegyezni, hogy ha az ügyfél rendszeresen (kulcsattribútum) „gyakorlat” olyan műveletek, még -ik% hitel, a bank érdekli őket azon az alapon, további ellenőrzéseket és még akkor is kérheti, hogy lezárja a számlát (lock ritkán használják).
Az összes fenti kritériumoknak, valamint más pontban meghatározott a törvény 6., mesterséges szűrők - jel vezérlő. Nem kell keresni azokat a logika. De azt se felejtsük el, hogy a jelenléte állandó előfordulása olyan tényezők, sőt anélkül, hogy a dokumentumok benyújtásával, a cég érdekelt lehet az első helyen Szövetségi Pénzügyi Felügyelet (jönnek ellenőrizni), akkor is vonzza, és az Ügyészség, gazdasági bűncselekmények és más érintett szervek.